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投資理財必看的4個致勝觀念

2018-10-08

4個投資理財觀念-投資理財

多人都想透過投資進行理財,但投資方式百百種,每一種都存在不同的風險,哪一種才適合自己?在開始投資之前又應該具備哪些條件、觀念,才能夠讓投資有較高的報酬率、較低的風險呢?「投資」是一門相當深的學問,在著手進行之前,務必要對投資有一定程度的了解,才不至於因為莽撞而損失了大筆財富,這4種基本的投資理財入門的觀念,就讓台灣理財通來告訴你!

投資理財入門必須知道的4個重要觀念

4個必知理財觀念-投資理財入門

文明社會就是建立在「思想」上,有效的投資絕對不會是一蹴可幾的,通常都是需要累積大量的經驗並且花費大量的時間進行研究和決定,因為比起儲蓄,投資更需要冒險!經過一段時間的調查以後再進行,才能提升投資報酬率,所以一開始的觀念建立相當重要!

穩賺不賠的投資不存在

你知道儲蓄也有風險嗎?儲蓄就是把錢放在銀行,但如果遇上大規模的金融海嘯、銀行倒閉……等等情況,看似最安全無虞的理財管道,可能就會一夕成為泡沫,因此要找到完全沒有風險的投資更是無稽之談!

把所有現金留在自己身上,似乎就可以解決因為銀行倒閉或諸如此類的「外力因素」所造成的損失,但事實上即使是現金也可能會遇上「通貨膨脹」造成幣值下跌、錢幣越來越薄的情況;由此可知,無論用哪種方式管理你的錢財,都會有一定的風險,只是不同方式的風險大小不盡相同而已。在開始學習投資理財之前,盡量不要抱著「一定會回本」的心態進行,因為投資沒有所謂的一定,只不過越熟悉這個市場的人,越可以避開虧損及風險而已!

不要用全部的財產投資

無論如何都不該拿全部的財產進行投資,投資不是收入的主要來源,而是利用原先的收入,創造更多的財富,如果用賭身家的方式進行投資,沒賠沒事,如果賠錢,往往人生就要重新開始!分配到「投資」項目的資產,應該是一筆即使它消失了,短期之內也不會對你造成巨大影響的金額。

準備好投資用的金額以後,不要一次把所有的錢投入市場,只要投入20%就好,這個數字除了是用來小試身手以外,更重要的是了解市場的波動!透過實際的操作,可以更快速的分辨對自己適用及不適用的方法分別有哪些。相對於其他投資老手,剛入門的投資新鮮人難免較容易賠錢,這20%的費用可以讓你在不致失血過多的情況下學習到寶貴經驗!

閱讀投資理財書籍才能更快上手

假設現在要學習一個新的語言,你會做的第一件事是什麼?大多數的人都會回答:到書局買相關的書。學理財也不例外!許多人會從報紙或新聞等媒體平台開始,然而,這些平台的共通點是:為了符合時效性,提供較表面的知識,無法獲得如同書籍提供的深度知識;另外,這類文章的目標觀眾較廣,提供的資訊相對更複雜,身為一個投資新鮮人,較難去判斷哪些是有價值的文章並從其中吸取經驗。

相對於報紙及新聞而已,部分的雜誌具有更高的參考價值!但要留意的是雜誌的選擇,有些雜誌會著重在主題式的文章撰寫,較沒有時效性,也是值得閱讀的好幫手!其他像是置入太多行銷,或者明確的告知哪個項目可以投資的雜誌就要特別小心!這些雜誌對於投資新鮮人多數是有百害而無益的!

確立投資目標

有了投資的念頭,接下來腦海中浮現第一句話就是:我應該買哪種?STOP!人家都說:靠山山倒,靠人人會老!這個道理在投資理財課程上也是相當實用!透過累積投資理財相關知識以後,找到適合自己的理財方式,並且判斷要從哪一種投資開始下手,才是最好的資料來源!

參考別人的意見及方式,找到符合自己節奏的方式找到答案,這才是投資的根本之道!一路跟著別人的步伐前進的人,是很容易成為投資老手的刀下魂的!

3個步驟了解你是哪種類型投資人

3個步驟了解你是哪種人-投資理財

  • 13分以上→ 保守型投資人
  • 6-12分 → 穩健型投資人
  • 3-5分   → 積極型投資人

(本測驗參考自永豐金證券)

3個類型投資人-投資理財

13分以上 - 保守型投資人

你更傾向風險較小的投資方式,希望不要產生虧損的情況!追求穩定的收益比獲利對你來說更重要。台灣理財通推薦你可以嘗試較低風險的基金或債券

6-12分 - 穩健型投資人

你重視獲得穩定的收益,可以接受的風險範圍較保守型投資人高,追求兼顧既有資本及固定收益的為目標!能夠在可承受範圍內進行穩定投資。台灣理財通推薦你可以嘗試投資流通量相對較高、高資本額的個股或依照不同風險程度設定投資組合

3-5分 - 積極型投資人

你可以承受的投資風險最大!你以短時間內賺取大筆獲利為目標,比起虧損,你重視的是高度的投資報酬率,並且願意接受市場大程度的風險波動。台灣理財通推薦你可以嘗試高波動股票或是衍生性的商品

2種超實用投資理財工具

2種實用理財工具-投資理財工具

做完上述測驗,對自己的定位是不是有較明確的目標了呢?在這之後,就要來了解什麼樣的工具是可以幫助你快速入門的好幫手!

網路文章和書籍最划算

許多專家推薦的入門書籍有:《富爸爸、窮爸爸》-定價380元《有錢人想的和你不一樣》-定價250元 及《富爸爸,有錢有理》-定價360元

一本書的費用不貴,但其中探討關於投資的深度會讓你獲益良多,無論是從網路上查找相關資料,或是透過網路上讀免費的文章,對投資新鮮人來說都是相當划算的一種工具,要做好功課才能有效戰勝投資這門課!

專業老師指導成效最好

找一個與你沒有利益衝突的人作為你的老師,對於投資新鮮人來說成效最好,相較於自己摸索投資方式,老師可以讓你在更有邏輯的情況下走上投資這條路;但要切記!不是找會明確告訴你做哪一種投資的老師,而是找願意用他的經驗帶你入行,並且透過自己的努力開創天地的老師!

「工欲善其事,必先利其器」,準備好理財工具後,不妨試試看適合的投資理財方式,讓台灣理財通陪你變成下一個小富翁/小富婆!

Emma

貸您渡過難關,前進夢想-台灣理財通

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趙貞盈 小姐 說:
理財問題
於 2018-10-20 20:40 留言
  台灣理財通 回覆:
親愛的貞盈您好,關於您想了解有關於「理財」方面的資訊及問題,我們會請專業的理財諮詢顧問用電話的方式聯繫您,但由於目前諮詢量較多,這1-2天的時間再請您幫我們多多留意來電,謝謝!
於 2018-10-22 11:01 回覆

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